腾瀚

洗钱似乎离普通人很遥远


，但其实它与腾瀚每个人都息息相关

。洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面
，需要腾瀚时刻保持警惕，远离洗钱。

案例一：网络赌博洗钱

一
、案情简介

2020年4月，无锡警方侦破一起特大网络赌博案。犯罪团伙（宋某、胡某为首）设局开发含100款赌博游戏的APP
，植入境外“真人荷官”视频伪装真实性，并抛出“充值返利4%”“新人奖8元”等诱饵。为快速扩张，团伙病毒式扩散赌博软件，要求赌客生成专属二维码
，通过社交群拉人头获利
，形成金字塔式传销网络
。大量赌资通过资金黑洞被后台操控输赢

，最终4787万元资金被分散转移。

2020年7月，警方在13个地市统一收网，抓获49人并全额冻结涉案资金。该案因技术手段新、涉案范围广被多家

媒体专题报道
，揭露了网络赌博“假返利真诈骗”的犯罪本质。

二、案例警示

（一）赌博APP都是骗局！

所谓“真人荷官”“高额返利”全是后台操控
，充值后根本提不了现
！新型赌博平台常伪装成“体育竞猜”
，利用欧洲杯等赛事吸引赌客
。

（二）拉人头涉嫌违法！

扫码注册得奖励？分享链接赚佣金？这些都是传销套路
！发展下线可能让你变成“共犯”，不仅要赔钱还要坐牢！

（三）当心"跑分"洗钱陷阱！

有人让你“出租银行卡赚佣金”

？这是帮赌博团伙洗钱
！参与“跑分”会被冻结账户，甚至留下犯罪记录
！

记住三步原则

不点击陌生赌博链接；不相信“稳赚不赔”骗局；不出借银行卡/支付账号
。

案例二：代购充值卡洗钱

一、案情简介

W先生经营一家代购网店，某日有陌生人询问能否代购苹果商城充值卡

，并提出购买6张面值5000元的卡。W先生认为有利可图

，便同意交易。对方以“账户限额”为由
，拒绝通过正规平台付款，要求直接转账至W先生的个人银行卡。W先生未起疑，提供卡号后收到3万元汇款，随后购买充值卡并将密码发送给对方
。数日后
，W先生发现银行卡被冻结。

二
、案例警示

（一）坚持平台交易

拒绝任何“绕过平台、私下转账”的要求。

（二）核实资金来源

对“大额代购”保持警惕，确认对方身份合法性。

（三）保护个人信息

不随意提供银行卡、身份证等敏感信息。

记住：天上不会掉馅饼
！任何“轻松赚大钱”的代购，都可能暗藏陷阱！

来源：中国人民银行甘肃省分行