腾瀚

一
、什么是洗钱罪？

中华人民共和国刑法第一百九十一条：为掩饰、隐瞒毒品犯罪
、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪
、走私犯罪
、贪污贿赂犯罪
、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质。

二

、犯洗钱罪将受到什么处罚
？

有下列行为之一的
，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役
，并处或者单处罚金
；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金
、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的
；

（五）以其他方法掩饰
、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金
，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚
。

三、洗钱有哪些危害？

一是对社会的影响，包括助长上游犯罪

，滋生腐败，影响社会稳定，影响国家、地区声誉及威胁国家安全
。

二是对经济的影响
，洗钱造成资金无规律流动，冲击正常经济
、金融秩序，影响金融市场稳定
，削弱国家宏观调控效果，危害经济健康发展。

四、常见的洗钱类型有哪些？

（一）利用“地下钱庄”转移犯罪收益。

地下钱庄并不是严格意义上的法律术语

，它是一种非法“金融机构”，游离于金融监管体系之外，以营利为目的

，利用或部分利用正规金融机构的资金结算网络
，非法从事存
、贷
、汇、兑等金融活动，为不法分子从事各类违法犯罪活动提供资金结算便利
。

（二）利用“跑分平台”为跨境赌博提供支付结算通道。

“跑分”是指利用自己持有的收款码如银行卡或微信、支付宝收款码，为别人进行代收款而赚取佣金的行为。

“跑分”的危害：个人信息泄露，资金损失
，参与者可能成为非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪或下游犯罪共犯。

（三）虚拟货币成为洗钱和上游犯罪转移资金新途径
。

虚拟货币匿名性强、便利性强、流通性较高，准确追踪资金流向的难度大，易被犯罪分子利用。

五、公民对于反洗钱有哪些义务

？

（一）不出租或出借身份证件
；

（二）不出租出借账户
、银行卡和收付款二维码

；

（三）不用自己的账户替他人提现；

（四）做好个人账户分类管理；

（五）选择安全可靠的金融机构；

（六）主动配合反洗钱义务机构进行身份识别；

（七）增强风险意识，防范电信网络诈骗；

（八）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

来源
：昆明市晋宁区人民检察院